پشت کمپین ضد اسرار بانکی چیست؟

نهاد محرمانه بانکی در حال مرگ است. تخریب ساختمان های مرکز تجارت بین المللی نیویورک در 11 سپتامبر 2001 و بحران مالی 2007-2009 را می توان رویدادهای سرنوشت سازی برای آینده اسرار بانکی دانست.

اولین رویداد کمپینی را علیه تروریسم سازماندهی شده توسط واشنگتن آغاز کرد، به بهانه آن مقامات ایالات متحده شروع به جستجوی دسترسی نامحدود به اطلاعات مشتریان بانک، حساب ها و تراکنش های آنها کردند. قانون میهن پرستی که پس از 11 سپتامبر 2001 تصویب شد، به آژانس های اطلاعاتی ایالات متحده دسترسی کامل به اطلاعات بانکی محرمانه در آمریکا بدون کسب مجوز ویژه از دادستانی و قوه قضاییه داد. علاوه بر این، از طریق سازمان های بین المللی مختلف (OECD، IMF، و غیره)، واشنگتن شروع به دسترسی آزاد به اطلاعات بانکی در سراسر جهان کرد.

رویداد دوم (بحران مالی) انگیزه جدیدی به آغاز مبارزه فعال علیه فراساحل و اسرار بانکی داد و ایالات متحده این کارزار را علیه اسرار بانکی و فراساحل رهبری کرد.

اینها توجیهات رسمی کمپین فعال واشنگتن است که از سال 2009 برای از بین بردن "سایه" مالی در ایالات متحده و خارج از آن آغاز شد. با این حال، پشت اظهارات رسمی یک هدف اعلام نشده نهفته است - ایجاد کنترل مستقیم بر سیستم مالی و بانکی جهانی توسط واشنگتن (به طور دقیق تر، الیگارشی مالی پشت واشنگتن رسمی).

هنگامی که در اوج بحران مالی، مشخص شد که خزانه داری آمریکا پول کافی برای بستن بزرگ ترین سوراخ ها را ندارد (به یاد می آوریم که واشنگتن شروع به ارسال صدها میلیارد دلار برای نجات بانک های "در حال غرق شدن" وال استریت کرد) ، شخصیتی در صحنه ظاهر شد که قبلاً برای کسی ناشناخته بود، بردلی بیرکنفلد. این یکی از کارمندان سابق بزرگترین بانک سوئیس UBS، در گذشته - رئیس بخش بانکداری خصوصی است. وی اظهار داشت که تعداد زیادی فرار مالیاتی آمریکا در بانک های سوئیس وجود دارد و مایل است با مجریان قانون آمریکا برای شناسایی این فراریان همکاری کند. وزارت دادگستری و سرویس درآمد داخلی ایالات متحده شروع به الزام UBS و سایر بانک های سوئیس کردند تا اسامی مالیات دهندگان آمریکایی را که در آن بانک ها حساب داشتند، افشا کنند. و به عنوان اهرم فشار شروع به تهدید به لغو مجوز شعبه آمریکایی UBS کردند. در 19 فوریه 2009، مدیریت UBS نتوانست فشارها را تحمل کند و موافقت کرد که نام 250 مشتری خود را که شهروندان آمریکایی بودند، که به گفته عدالت این کشور در سوئیس از پرداخت مالیات پنهان شده بودند، ارائه دهد. علاوه بر این، بانک مجبور شد ۷۸۰ میلیون دلار جریمه به عنوان غرامت برای کسری مالیات دریافتی توسط خزانه داری آمریکا بپردازد. واشنگتن به توسعه این ابتکار ادامه داد. شکایتی تنظیم شد که از UBS خواسته شد اطلاعات مربوط به همه مشتریان ایالات متحده (در مجموع 780) را افشا کند که می تواند شامل فرارهای مالیاتی نیز باشد.

سابقه بدی در حال شکل گیری بود. کل جامعه بانکی سوئیس نگران شد. وضعیت موجود یک فراساحل به نام "کنفدراسیون سوئیس" که حداقل برای سه قرن وجود داشت، نقض شد. در اواخر آوریل، رئیس جمهور سوئیس و وزیر خزانه داری هانس رودولف مرز از تیموتی گیتنر وزیر خزانه داری آمریکا خواستند تا از شکایت علیه UBS صرف نظر کند. مرز به همکار آمریکایی خود قول داد که این امر تأیید معاهده جدید مالیات مضاعف در پارلمان سوئیس را تضمین می کند که ایالات متحده بر آن اصرار داشت. با این حال، واشنگتن قاطعانه بود.

دادگاه اداری فدرال سوئیس سعی کرد در این پرونده مداخله کند که حتی برای یک جلسه ویژه در تعطیلات تشکیل جلسه داد. مبنای چنین جلسه اضطراری درخواست جمعی از هشت مشتری آمریکایی UBS بود که در بانک مشخص شده حساب داشتند. دادگاه UBS و سازمان نظارت بر بازار مالی سوئیس (FINMA) را از تحویل اسامی مشتریان به اداره مالیات ایالات متحده منع کرد. علاوه بر این، دادگاه به بانک هشدار داد که در صورت عدم رعایت این تصمیم، UBS مشمول تحریم‌های مقامات سوئیس خواهد شد. با این حال، تصمیم دادگاه خیلی دیر صادر شد. معلوم شد که UBS قبلاً موفق شده بود اطلاعات مشتریان آمریکایی را به واشنگتن منتقل کند. دفاع بانکی سوئیس نقض شد.

در طول پنج سال گذشته پس از پایان بحران مالی، نهاد رازداری بانکی نه تنها در سوئیس، بلکه در سراسر اروپا ضربات سخت زیادی را متحمل شده است. در اتحادیه اروپا، مذاکرات بی پایان برای از بین بردن اسرار بانکی در 18 سال گذشته انجام شده است. سال گذشته یک تغییر اساسی رخ داد. اتحادیه اروپا به یک توافق اصولی در مورد مبارزه با فرار مالیاتی در سطح بین ایالتی دست یافته است. به طور خاص، پیش بینی شده بود که کشورهای عضو اتحادیه اروپا به طور خودکار اطلاعات بانکی را مبادله کنند، که برای اطمینان از پرداخت مالیات توسط اشخاص حقیقی و حقوقی کشورهایشان ضروری است. با این حال، دو کشور - لوکزامبورگ و اتریش - موضع خاصی گرفتند. آنها با اعلام حمایت اصولی خود از لغو اسرار بانکی در اتحادیه اروپا، از تعهدات خاص خودداری کردند و امضای اسناد لازم را با تحقق شرطی مانند الحاق به توافق تعدادی از کشورهای غیر اتحادیه اروپا مرتبط کردند. . اول از همه درباره سوئیس و لیختن اشتاین بود. اگر این کشورها به توافقنامه چندجانبه مبادله اطلاعات بانکی نپیوندند، مزیت های رقابتی نامناسبی را دریافت خواهند کرد. مقامات لوکزامبورگ و اتریش از این ترتیب راضی نبودند، زیرا اقتصاد این کشورها تا حد زیادی - در مقایسه با سایر کشورهای عضو اتحادیه اروپا - به وضعیت بخش بانکی بستگی دارد.

در طول سال گذشته، بروکسل به طور مداوم بر اتریش و لوکزامبورگ فشار وارد کرده است تا از موقعیت ویژه خود در زمینه اسرار بانکی و همکاری در زمینه تبادل اطلاعات بانکی صرف نظر کنند. سرانجام، در مارس 2014، این کشورها تسلیم شدند، همه 28 کشور عضو اتحادیه اروپا در مورد لغو اسرار بانکی به اجماع رسیدند. اکنون فشار بروکسل و همچنین واشنگتن که به طور نامرئی این روند را کنترل می کند، به سمت کشورهای اروپایی خارج از اتحادیه اروپا رفته است. بروکسل قبلاً چندین بار اعلام کرده است که امیدوار است تا پایان سال قراردادهای مشابهی را با سوئیس، لیختن اشتاین، آندورا، موناکو و سن مارینو منعقد کند.

در ارتباط با انحلال موسسه رازداری بانکی در اروپا، کارشناسان شروع به پیشنهاد کردند که خروج پول به سنگاپور، مالزی و هنگ کنگ افزایش خواهد یافت.

شکی نیست که در آینده نزدیک بروکسل و واشنگتن رسیدگی به کشورهایی که خارج از اروپا هستند را آغاز خواهند کرد. برای اعمال فشار بر کشورهای غیر اروپایی، آنها قبلاً شروع به استفاده از نهادهایی مانند سازمان همکاری اقتصادی و توسعه (OECD) و G-20 کرده اند. این سازمان ها سال گذشته از آغاز اصلاحات بین المللی در زمینه مالیات خبر دادند. مهمترین بخش اصلاحات، ارائه برنامه ای برای تبادل خودکار بین المللی اطلاعات مالیاتی است.

آخرین پیشرفت در یک سری اقدامات برای از بین بردن اسرار بانکی، امضای اعلامیه مبادله خودکار اطلاعات مالیاتی توسط کشورهای عضو OECD (34 کشور) و 13 کشور دیگر در اوایل ماه مه 2014 بود. ورودی های جدید این برنامه شامل سنگاپور و سوئیس، مراکز مالی بزرگی هستند که قبلاً توسط OECD و G20 به دلیل عدم تمایل آنها برای معرفی چنین سیستمی مورد انتقاد قرار گرفته بودند.

ابزار دوم و حتی قدرتمندتر برای از بین بردن اسرار بانکی در جهان، قانون FATCA آمریکا - قانون مالیات بر حساب های خارجی است. بانک‌های همه کشورها را ملزم می‌کند که اطلاعات مربوط به آن دسته از مشتریانی را که در رده «مالیات‌دهندگان آمریکایی» قرار می‌گیرند، به IRS ارائه کنند. قانون FATCA را می‌توان به عنوان تلاشی از سوی واشنگتن برای درخواست مستقیم از بانک‌های همه کشورهای جهان برای حذف اسرار بانکی توصیف کرد. فرض بر این بود که بانک های روسیه نیز باید الزامات قانون FATCA را رعایت کنند. با این حال، با توجه به تحریم های اقتصادی آتی واشنگتن علیه روسیه، تحقق این الزامات توسط بانک های روسی مشکل، بی معنی و حتی خطرناک می شود.

Comments

[گربه خوب]

پس اجازه دهید به جای بانک های سوئیسی، بانک های ما، پول طفره برداران آمریکایی را بپذیریم.

[ویتالی انیسیموف]

نقل قول: گربه مهربان

پس اجازه دهید به جای بانک های سوئیسی، بانک های ما، پول طفره برداران آمریکایی را بپذیریم.

جی. دوپاردیو مدتها پیش فهمید که روسیه قابل اعتمادترین کشور است)))))

[هنگوز]

svidomity takizh اوکراینی ها یک بار دیگر ثابت کردند که جنگیدن با آمریکا دیوانگی است و دوستی با خانواده ها دیوانگی و سفیه ......)))))))))))))))))

[Alexey_K]

جو...پاردیو شما دیگر در روسیه نیست.

[mamont5]

نقل قول: گربه مهربان

پس اجازه دهید به جای بانک های سوئیسی، بانک های ما، پول طفره برداران آمریکایی را بپذیریم.

در اینجا جنگ با ایالات متحده تضمین شده است. آنها می توانند چیزی را ببخشند، اما تلاش برای جیب خودشان برای هیچکس بخشیده نمی شود. جیب شما نوعی اوکراین نیست.

[سرگئی SK]

چرت و پرت گفتن!

کجا بجنگیم (کجا می توانند ناوهای هواپیمابر را بدون مجازات بچسبانند)؟
و چقدر عمر خواهند کرد؟

اروپا منهای است (او قبلاً از ممنوعیت ورود وحشت کرده است)!

و وقتی شروع کردند کشوری را به من بگویید که در آن پارتیزان علیه آنها راه اندازی نکنند؟ من مطمئن هستم که حتی در لیتوانی نیز آنها مزخرف خواهند شد! ! !

سلاح هسته ای در نظر گرفته نمی شود، این جنگ نیست، این خودکشی است!

و همه اینها را به خوبی درک می کنند!

[سیبرالت]

چرا آنها از قبل از ورود به اروپا منع شده اند؟ ممکن است فکر کنید که از چند مقام روسی که "اجازه خروج" به اروپا داده اند، کل اقتصاد آنها سقوط خواهد کرد؟ یا لغو تورهای خرید برای همسرانشان؟

[گورینیچ]

خیلی دیر کردی، جنگ شروع شده است. پس از درخواست قبرس.

[هنگوز]

پس همه کشاورزان کنیسه در کیبوتز آنادیر حدس می زنند؟ چگونه سه ساختمان مجزا را با دو اروپلان پایین بیاوریم ........؟؟؟؟؟؟؟ آیا راههای خداوند یهوه-یهوه غیرقابل درک است؟

[xenod55]

اوباما و مرکل هم دنبال "آتش نشان ها می گردند، پلیس ها به دنبال" هستند، کانادایی ها در شمال دور دنبال می گردند، اما هرگز چیزی پیدا نمی کنند!!!

[آندرسن 68]

معتبرترین بانک-بانک...

[کلپا]

لعنت بهشون نه اطلاعات پول باید در املاک و الماس نگهداری شود!

[سرگ]

پشت کمپین ضد اسرار بانکی چیست؟

مانند آنچه که؟ - کنترل کامل بر همه تصادفی نیست که تلاش می شود از پول نقد دور شود، هدف چیست؟ - بله همینطور، کنترل بر همه. تسلط بر جهان - فقط پول الکترونیکی را می توان 100٪ کنترل کرد. تصادفی نیست که در روسیه مقاومت در برابر UEC، به ویژه ارتدکس ها وجود دارد. من مخالف جهانی شدن هستم، زیرا بوی آخرالزمانی از آن می‌برد.

[بوبالیک]

Sergg EN  امروز، 09:35 چه چیزی را دوست دارم؟ - کنترل کامل بر همه

.

[Alexey_K]

مسلسل، تپانچه، فشنگ برای آنها، نارنجک و چاقوهای مخصوص برای گرفتن طلای واقعی مرتبط خواهند بود.

[اینگوار 72]

با این وجود، حتی ما در حال انجام اقدامات جهانی‌سازی هستیم: یک کارت اجتماعی واحد، اجتناب از صدور حقوق به صورت نقدی، امتناع ضمنی بانک پس‌انداز از کار با دفترچه‌های عابربانک (تغییر به کارت‌های بانکی). اکنون اپراتورهای تلفن همراه نیز به سیستم پرداخت جهانی کشیده می شوند، می توانید قبوض را از طریق تلفن پرداخت کنید. به هیچ چیز خوبی منجر نخواهد شد.

[مایکل م]

بانک‌های همه کشورها را ملزم می‌کند که اطلاعات مربوط به آن دسته از مشتریانی را که در رده «مالیات‌دهندگان آمریکایی» قرار می‌گیرند، به IRS ارائه کنند.

روسیه همچنین باید درخواست ارائه اطلاعات در مورد آن دسته از مشتریانی را داشته باشد که تحت دسته "مالیات دهندگان فدراسیون روسیه" قرار می گیرند.
ما چیزهای جالب زیادی یاد می گیریم.

[دیوانه]

مبارزه با فراساحل و فرار مالیاتی ضروری است، اما اگر بازی یک طرفه شود، در FIG لازم است، به ویژه کسانی که رشته های کنترل را کنترل می کنند (با عرض پوزش برای تافتولوژی) بر اقتصاد کشورها کنترل خواهند داشت و این در حال حاضر آسیب جدی برای ملی است. منافع.
و بیایید روسیه را به بهشت ​​مالیاتی برای سرمایه گذاران غربی تبدیل کنیم، زیر کلمه هرگز آنها را به کشورهای بومی خود ندهید))) سپس بورژواها زوزه خواهند کشید)

[استرلیا]

ایالات متحده با منفجر کردن آسمان خراش های خود چندین مشکل از جمله به دست آوردن اطلاعات در مورد سپرده های بانکی مانند مبارزه با تروریسم را حل کرد.

[225 چای]

نقل قول از استرلی

ایالات متحده با منفجر کردن آسمان خراش های خود چندین مشکل را حل کرد.

"به کسانی که مدیون هستم - آنها را می بخشم ...")

[domokl]

چیزی که مقاله باعث خوشحالی من شد ... حالا حتی الیگارشی ها هم سودی برای پنهان کردن پول در خارج از کشور ندارند ... و می توانند مسدود کنند و همه می دانند کجا و چقدر آیا فردی از اطلاعات خارجی فدراسیون روسیه در ایالات متحده در نقش های بانکی پیشرو کار می کند؟
خوب ، همانطور که معلوم شد ، کل این سیستم که برای معده انسان ساخته شده است ، مطلقاً نمی تواند در شرایط شدید کار کند.. اجزاء و مجموعه های اساسی شروع به فرو ریختن می کنند ...

[گورینیچ]

حیف است که برای اکثر آنها فقط در حال حاضر آمده است. در واقع، کل بحران کنونی نتیجه نابودی سیستم بانکی جهانی است.

[سورتمه]

اطلاعات پندو را ندهید.

[mamont5]

همین است، کافی است کمی سستی بدهید و بعد همه چیز رول می شود. سوئیسی ها خیلی دیر متوجه این موضوع شدند.

[سیاه زرد سفید]

بله، ما را به خارج از کشور تبدیل کنید، برای همه کسانی که از ایالت ها ناراضی هستند، چه شوخی است!!

[skylare]

ایالات متحده طبق معمول به دنبال کنترل کامل همه چیز است. ما مشتاقانه منتظر معرفی آن سیستم پرداخت بسیار بدنام روسی هستیم که می تواند حداقل تا حدی از خروج داده ها به عمو سام جلوگیری کند. با در نظر گرفتن این واقعیت که اکثریت مردم روسیه در حال حاضر از سیستم کارت استفاده می کنند، به این معنی که آنها کاملاً به پای چپ واشنگتن وابسته هستند.

[غول فکری]

رقمی برای آنها از سه انگشت.

[آتاریکس]

رعایت قوانین کشور دیگر بدون معاهده بین المللی = مزخرف.
مثل تبدیل شدن به یک دست نشانده این کشور است.

[نیتریوس]

خوب، شما به معرفی --FATCA خود نیاز دارید و موظف هستید که مال ما را به ما بدهید!
و ایالات متحده آمریکا مدتهاست که نیاز به تسلیم شدن دارد!
و اگر روسیه - به اتحادیه گمرکی - سوئیس .... که ایالات متحده زمانی برای او ممکن نیست.
سپس نیمی از اروپا می خواهند به اتحادیه گمرکی بپیوندند))

[سرگ]

بوبالیک (2)
.

من موافقم، اما نه تنها طلا، یک خانه در روستا با باغ به همان غذا می دهد. داشتن حداقل یک ویلا دور از شهر بسیار عملی است. بالاخره همه ما درک می کنیم که یک آخرالزمان اقتصادی خواهد آمد... خوب، بگذارید خوشبین ها همچنان بگویند "نیمه لیوان است" و عمل گراها باید به روستا نزدیک تر شوند.

[بوبالیک]

Sergg EN  امروز، 10:27 همه ما می دانیم که آخرالزمان اقتصادی فرا خواهد رسید... خوب، بگذارید خوشبین ها همچنان بگویند "لیوان نیمه پر است" و عمل گراها باید به دهکده نزدیک تر شوند.

،،،، مطمئنا همینطوره،،،

[arch_kate3]

بله استقلال مالی استقلال ملی است! ما باید در برابر جهانی شدن مقاومت کنیم! جایگزین جهان چند قطبی است.

[لومومبا]

جنگ با آمریکا؟

همه می فهمند که در هر صورت این پایان بشریت است. اما یواشکی خراب کنید - آنها استاد هستند. این همان کاری است که آنها انجام خواهند داد اگر یک فراساحل در روسیه وجود داشته باشد.

[گورینیچ]

خارج از روسیه خوب خواهد بود. گزینه دیگری نیز وجود دارد که به نظر می رسد روسیه با آن کاری ندارد، اما نتیجه همان است. فراساحل بلاروس ....

[روهون]

جنگ با آمریکا مدت هاست که ادامه دارد، هرچند بی سر و صدا، اما ادامه دارد...

[Bob0859]

آمریکا اروپا را خم کرده و با اتحادیه اروپا هر کاری می خواهد انجام می دهد، این را می توان در بحران اوکراین دید. اقدامات اتحادیه اروپا از آن سوی اقیانوس هدایت می شود و آنها با این باکانالیای آمریکایی از کشورهای جدی روسیه و چین مبارزه می کنند.

[پادشاه هیچ]

غذا دادن به آمریکا را متوقف کنید!!!

[والنتینا ماکانالینا]

روس ها خود را دارند رازداری بانکی.
اکثر روس ها سرمایه خود را در آنجا نگه می دارند بطری های شیشه ی در خانه. و نه حتی در 3 لیتری (خیلی بزرگ هستند)، بلکه از زیر غذای کودک.

[بژموت]

آمریکایی ها قبلا از مذاکره FATCA با روسیه خودداری کرده اند. و این ممکن است به بسته شدن تدریجی حساب های خبرنگار بانک های روسیه در آمریکا منجر شود. در میان مدت، این بد است، اما در دراز مدت، در نهایت جامعه حاکم ما را به کنار گذاشتن دلار در تجارت خارجی سوق خواهد داد.

[silverwolf88]

کنترل کامل ... به عنوان پایه و اساس چشم انداز آمریکایی از آزادی ...

[بیگور]

جالب است که چقدر سریع تصور ما از ایالات متحده و اروپا و به طور کلی جهان بینی در روسیه در چند سال تغییر کرده است. از آینده انتظار خوبی نداشته باشید، ما موافقیم، اگرچه از نظر "تئوری" احتمالاً خوب است که مواد غذایی تهیه کنیم یا خانه ای در روستا داشته باشیم، و برخی افراد "عملا" سلاح های قانونی مقرون به صرفه خریداری می کنند. شاید زمان آن رسیده باشد پول به چیزی که به زنده ماندن کمک می کند؟

[پروتکوف]

موقعیت ویژه کریمه این امکان را فراهم می کند که آن را به یک ساحل بسیار جالب تبدیل کند.

[مانول49]

چیز جدیدی نیست.
آمریکایی ها می خواهند بر هر چیزی که می توانند کنترل کامل داشته باشند.

و واقعیت روسیه به عنوان یک فراساحل باید توسط متخصصان مورد مطالعه قرار گیرد. من شخصاً محاسبه نتایج را دشوار می دانم. با اینکه من واقعاً ایده را دوست دارم.

[مانول49]

جالبه. من نوشتم "گوسفند ایالات متحده" و "آمریکایی ها" در این پست ظاهر شد.
چگونه باید این را بفهمم؟

[Tektor]

اگر به دنیای امور مالی یک حساب واقعاً ناشناس ارائه دهید - "ایمن سایبری": بانک نام مالک را نمی داند، اما می داند چه چیزی در حساب است، می توانید تبدیل به کشوری جذاب شوید. ناشناس بودن کامل در توزیع این نوع حساب ها از طریق فروش ناشناس سیم کارت های مرتبط با حساب است. آنچه در حساب موجود است برای سیم کارت شناخته شده است، که می تواند به صورت رمزگذاری شده اجازه یا ممنوعیت یک کارت پلاستیکی معمولی با نام مالک را برای خرید و غیره تلفن و انتخاب اقدامات انجام دهد. پلاستیکی نمی داند دارنده کارت و مشخصات حسابش چقدر و چقدر است و سیم کارت گاوصندوق سایبری هم اسم صاحبش را نمی داند، چون. به اشتراک گذاری چنین اطلاعاتی باید ممنوع شود. همه چیز ناشناس است: حتی پوتین نیز قادر خواهد بود حساب خود را بدون جلب توجه خارجی مدیریت کند.