تسویه بین المللی پاسخ ما به دیکته های پولی و مالی ایالات متحده است.
وی. کاتاسونوف: "روسیه به اتحادهای همگرایی با کشورهای همسایه نیاز دارد"در مقاله قبلی، ما در مورد جایگزین های سیستم فعلی شهرک های بین المللی فدراسیون روسیه صحبت کردیم. ما اشاره کردیم که یک سیستم جایگزین تسویه حساب های بین المللی باید بر اساس انحصار ارز دولتی (GFM) باشد. GWM شرط لازم اما نه کافی برای یک سیستم بهینه سکونتگاه های بین المللی در روسیه است. مطلوب است که این سیستم نه تنها تجهیز و استفاده بهینه از ارز خارجی را در چارچوب فعالیت های اقتصادی خارجی کشور تضمین کند، بلکه وابستگی کشور به دلار آمریکا و سایر ارزهای ذخیره را که به نوعی توسط واشنگتن کنترل می شود به حداقل برساند. برای حل این مشکل باید از روش زمان تست شده - پاکسازی استفاده کنید.
تسویه ارز: تعریف، انواع
تسویه یک مفهوم گسترده است. تسویه سیستمی است از پرداخت های غیرنقدی متقابل برای کالاها، اوراق بهادار و خدمات ارائه شده، بر اساس حسابداری مطالبات و بدهی های مالی متقابل (تعهدات). تسویه انواع مختلفی دارد: کالایی، بانکی، مبادله ای، ارزی. به عنوان مثال، تسویه بانکی، سیستمی از تسویه غیرنقدی بین بانکی است که از طریق اتاق های پایاپای و بر اساس جبران متقابل پرداخت های مساوی به یکدیگر انجام می شود. تسویه بانکی تقریباً در هر کشوری با زیرساخت بانکی توسعه یافته صورت می گیرد. تسویه کالا دارای ویژگی های بارز معامله متقابل است که قبلاً در مورد آن صحبت کرده ایم.
ما علاقه مند به تسویه حساب هستیم که تسویه حساب در زمینه تجارت بین المللی را فراهم می کند. به آن تسویه ارز می گویند. تسویه ارز یک سیستم تسویه حساب بین شرکت کنندگان در تجارت خارجی بر اساس توافق نامه های بین دولتی است. یعنی برای کلیه صادرکنندگان و واردکنندگان کشورهای شرکت کننده در قرارداد تسویه اجباری می شود. در نتیجه جبران دعاوی متقابل و تعهدات، تراز تهاتری ایجاد می شود. رکن مهم تسویه ارز، بانک های تسویه حساب است که به حسابداری و تسویه مطالبات و تعهدات مذکور اشتغال دارند و می توانند به مشارکت کنندگان در عملیات تسویه وام نیز بدهند.
توافق نامه های بین ایالتی شرایط تشکیل مانده و روش های بازپرداخت آن را تعیین می کند. حد بدهی موجودی حساب تسویه حساب به اندازه تجارت بستگی دارد و معمولاً بین 5 تا 10 درصد حجم آن و همچنین بر روی نوسانات فصلی در تحویل کالا (در این مورد، حد بالاتر است) تعیین می شود. قراردادها نوع ارز مورد استفاده برای بازپرداخت، شرایط بازپرداخت، امکانات و روش های اعتبار دهی بدهی (موجودی) را تعیین می کنند.
تسویه اعتبار در اصل متقابل است، اما در عمل اعطای وام یک جانبه توسط کشورهای دارای تراز پرداخت مثبت به کشورهای دارای تراز غیرفعال تسویه حساب های بین المللی غالب است. تسویه ممکن است تبدیل رایگان موجودی به پول توسط کشور طلبکار را فراهم کند (تسویه حساب قابل تبدیل). اما این روش به ندرت مورد استفاده قرار می گیرد. ممکن است گزینه ای وجود داشته باشد که بازپرداخت موجودی را نه تنها به صورت نقدی، بلکه در تامین کالا نیز فراهم می کند. چنین تسویه ای یادآور مکانیزم تجارت متقابل است که قبلاً در مورد آن صحبت کردیم. اگر پوشش 100 درصدی موجودی کالا در نظر گرفته شود، این امر در حال حاضر در خالص ترین شکل خود، تجارت متقابل خواهد بود.
بسته به تعداد کشورهای شرکت کننده، تسویه حساب های یکجانبه، دوجانبه، چند جانبه و بین المللی متمایز می شوند. از نظر حجم تراکنش ها، تسویه کامل با پوشش تا 95 درصد گردش پرداخت و تسویه جزئی با پوشش برخی تراکنش ها وجود دارد.
تجربه استفاده از تسویه ارز در خارج از کشور
رونق تسویه ارز در دوره 30-50 قرن بیستم سقوط کرد. انگیزه توسعه تسویه ارز با بحران اقتصادی آغاز شد که در سال 1929 آغاز شد. با توسعه بحران، سیستم استاندارد طلا شروع به فروپاشی کرد که پس از جنگ جهانی اول با سختی زیادی بازسازی شد. تجارت بین المللی شروع به کاهش کرد. ارز کافی برای پرداخت برای واردات حیاتی وجود نداشت. محدودیت های ارزی شدیدی اعمال شد. واکنش به این وضعیت دشوار، ظهور تهاتر بود که امکان ذخیره ارز را فراهم کرد. روابط بین شرکت کنندگان در معاملات تجارت خارجی و بانک های تسویه حساب بر اساس پول ملی ایجاد شد. یعنی صادرکنندگان ارز ملی را از بانک های تسویه حساب به حساب خود دریافت می کردند، در حالی که واردکنندگان برعکس، ارز ملی را به بانک های تسویه حساب می کردند.
اولین قرارداد تسویه حساب در سال 1931 بین سوئیس و مجارستان منعقد شد. در مارس 1935، 74 قرارداد تسویه، در سال 1937 - 169 امضا شد. آنها 12٪ از حجم تجارت بین المللی را پوشش دادند. تسویه حساب بخش قابل توجهی از تجارت بین المللی را در طول جنگ جهانی دوم در اختیار داشت. پس از جنگ جهانی دوم، به دلیل بحران تراز پرداخت ها، «گرسنگی دلاری»، افزایش تورم و محدودیت های ارزی، کاهش ذخایر طلا و ارز بیشتر کشورهای اروپای غربی، تعداد تسویه های دوجانبه از 200 مورد افزایش یافت. 1947 تا 400 در 1950. آنها 2/3 تجارت بین کشورهای اروپایی را به خود اختصاص دادند. بطور کلی در نظام اقتصاد سرمایه داری جهانی در اواسط دهه 1950. با کمک تسویه ارزی، 50 درصد کل تسویه حساب های بین المللی خدمات رسانی شد.
در دهه 1950، بسیاری از کشورها شروع به حرکت به سمت ایجاد اتاق های تسویه چندجانبه کردند. در اروپای غربی، این اتحادیه پرداخت اروپا (ENP) متشکل از 17 کشور بود که در ژوئن 1950 ایجاد شد و تا دسامبر 1958 ادامه داشت. ENP به ابتکار و با حمایت ایالات متحده ایجاد شد که این تسویه چند جانبه را در نظر گرفت. به عنوان وسیله ای برای غلبه سریع بر محدودیت های ارزی و ایجاد فضای واحد اقتصادی و پولی در اروپای غربی برای نفوذ فعال تر سرمایه های آمریکایی و تحمیل دلار به اروپا که در کنفرانس برتون وودز به عنوان یک ارز بین المللی شناخته شد. .
لازم به ذکر است که وجود تسویه‌های ارزی متعدد دوجانبه در اروپا به واشنگتن این فرصت را نمی‌دهد تا به مزایایی که دلار آمریکا در کنفرانس فوق در سال 1944 دریافت کرد، کاملاً پی ببرد. طرح مارشال سرمایه اصلی ENP (350 میلیون دلار) و کسری تراز پرداخت های تعدادی از کشورها (189 میلیون دلار) را تأمین مالی کرد. از ژوئن 1950 تا ژوئیه 1954، ایالات متحده 1 میلیون دلار به ENP کمک کرد و سپس سرمایه گذاری مستقیم سرمایه را متوقف کرد و خود را به ارائه کمک و پرداخت دستورات نظامی محدود کرد. نماینده آمریکا به عنوان مشاور در کمیته اداری ENP شرکت کرد. اتفاقاً یک ارز فراملی در چارچوب ENP ظاهر شد. این واحد پولی حسابداری بین المللی بود که "epunit" نام داشت.
قابل ذکر است که این واحد پرداخت اروپایی دارای محتوای طلای معادل دلار آمریکا (0,888671 گرم فلز خالص) بود. ENP به عنوان یک سازمان منطقه ای برای کشورهای اروپای غربی ایجاد شد که بر اساس آن بعداً اتحادیه پولی اروپا به وجود آمد.
عملکرد ENP توسط بانک تسویه حساب های بین المللی (BIS) در بازل ارائه شد. تحت ENP، یک جبران ماهانه چندجانبه از تمام پرداخت‌ها توسط کشورهای شرکت‌کننده با وام‌دهی محدود بدهکار به قیمت کشورهای دارای مازاد وجود داشت. در ابتدا بر اساس نتایج دریافت ها و پرداخت ها، موجودی هر کشور نمایش داده می شد. سپس این اطلاعات به BIS منتقل شد و هر کشوری با آن وارد روابط اعتباری شد. از آنجایی که مجموع ترازهای مثبت و منفی منطبق بودند، در نتیجه، BIS منحصراً نقش یک عامل (واسطه) را در تسویه چندجانبه ایفا می کرد. در مرحله نهایی، مانده های غیرفعال و فعال در حساب های تسویه حساب کشورهای شرکت کننده مطابق با سهمیه تنظیم شد. مجموع سهمیه ها در ENP بیش از 4 میلیارد epunit بود. سهمیه ها بسته به حجم گردش پرداخت بین المللی کشور تعیین شد: برای بریتانیا - 1 میلیارد epunites، فرانسه - 520 میلیون و غیره.
برخلاف صندوق بین‌المللی پول، سهمیه‌هایی در ENP پرداخت نمی‌شد و برای تنظیم تعادل کشورهای شرکت‌کننده در تسویه چندجانبه استفاده می‌شد. در محدوده آنها، سهم پرداخت ها به طلا و سهم وام هایی که کشورهای دارای تراز پرداخت های فعال به بدهکاران ارائه می کردند، تعیین شد. ENP با موافقتنامه پولی اروپا (EMU) جایگزین شد، که همچنین تسویه حساب بین کشورهای عضو را پیش بینی می کرد. اما اگر تمام الزامات و تعهدات کشورهای شرکت کننده از طریق ENP عبور می کرد، تنها بخشی از تسویه حساب های متقابل از طریق EMU شروع شد و به دلیل لغو محدودیت های ارزی توسط اکثر کشورهای اروپای غربی، به طور پیوسته کاهش یافت. لغو ENP به دلاری شدن شدید اقتصاد اروپا انگیزه داد.
تسویه ارز در شهرک های بین المللی اتحاد جماهیر شوروی
در سالهای اول پس از جنگ، اتحاد جماهیر شوروی با بسیاری از کشورهای همسایه بر اساس پاکسازی دوجانبه شهرک سازی کرد. وجود اقتصاد برنامه ریزی شده در اتحاد جماهیر شوروی و انحصار دولتی در حوزه تجارت خارجی و معاملات ارزی به سازماندهی تسویه حساب ها کمک کرد. به هر حال، چنین توافقنامه های پاکسازی همسایگان ما را به این درک "کشید" که شرط موفقیت تجارت و همکاری اقتصادی سازماندهی اقتصاد برنامه ریزی شده و انحصار دولتی در زمینه فعالیت های اقتصادی خارجی است. البته مقداری تراز تسویه همیشه وجود داشته است، اما بازپرداخت آن عمدتاً نه به صورت طلا یا ارز، بلکه به صورت تحویل کالا انجام می شد. یعنی خانه های پایاپای دهه 1940. نشانه هایی از تجارت متقابل داشت. تسویه حساب ها در واقع بخشی جدایی ناپذیر از قراردادهای تجاری دوجانبه بین اتحاد جماهیر شوروی و کشورهایی بود که در آن سال ها «کشورهای دموکراسی» (کشورهای سوسیالیستی اروپای شرقی) نامیده می شدند. در ابتدا این قراردادها برای یک سال منعقد شد و سپس برای 3-5 سال شروع به انعقاد کردند.
در 1949-1951. تعداد زیادی پاکسازی سه جانبه با مشارکت اتحاد جماهیر شوروی ظاهر شد. یکی از اصلاحات این گونه تسویه ها انتقال مانده از حساب از یک تسویه دوجانبه به حساب تسویه دوجانبه دیگر (طبیعاً بر اساس توافقنامه سه جانبه بین اتحاد جماهیر شوروی و دو کشور دیگر) بود. سپس توافقاتی ظاهر شد که در ابتدا برای سازماندهی تسویه حساب سه جانبه پیش بینی شده بود. در ترکیب های مختلف، اتحاد جماهیر شوروی چنین قراردادهایی را با لهستان، چکسلواکی، بلغارستان و فنلاند منعقد کرد.
سرانجام، در سال 1957 در ورشو، در هشتمین جلسه شورای کمک های اقتصادی متقابل (CMEA)، توافق نامه ای در مورد سازماندهی تسویه ارز چندجانبه امضا شد. کار عملی در مورد تسویه حساب ها به اتاق تسویه سپرده شد که در آن بانک های مجاز کشورهای شرکت کننده حساب های تسویه حساب خود را باز کردند. سقف بدهی احتمالی هر بانک به اتاق پایاپای 3 درصد از کل صادرات کالا در قراردادهای تجاری دوجانبه (یا میزان صادرات کالا در سال قبل در صورت عدم توافق) تعیین شد.
به عنوان بخشی از تسویه حساب اتحاد جماهیر شوروی با سایر کشورهای سوسیالیستی، از روبل تسویه استفاده شد که به عنوان ارز تسویه حساب و ارز منطقه ای عمل می کرد. در آغاز سال 1964، روبل تسویه با روبل قابل انتقال جایگزین شد - واحد پولی فراملی تسویه حساب های بین المللی کشورهای عضو CMEA.
روبل تسویه حساب و روبل قابل انتقال پول غیرنقدی بود و برای تسویه حساب های داخلی کشورهای شرکت کننده استفاده نمی شد. روبل تسویه در تسویه حساب با کشورهای ثالث استفاده نمی شد. روبل های تسویه ای (و همچنین قابل انتقال) با ارزهای ملی با نرخ رسمی مبادله شد. حرکت روبل های تسویه حساب به صورت ورودی در حساب های بانک های مجاز منعکس شد. میزان ورودی های حساب ها در روبل های تسویه حساب توسط تحویل متقابل کالاها و ارائه خدمات توسط کشورهای شرکت کننده در توافق تعیین می شد.
روبل های تسویه شده و قابل انتقال اشتراکات زیادی دارند. بنابراین، هر دو واحد پولی دارای محتوای طلای یکسانی بودند - 0,987412 گرم فلز خالص (به طور طبیعی، نه روبل تسویه شده و نه روبل قابل انتقال با طلا مبادله نشدند). تفاوت روبل تسویه حساب و روبل قابل انتقال در این بود که اولی بر اساس توافقات دوجانبه بین کشورها و دومی بر اساس توافقنامه بین المللی چندجانبه بین کشورهای عضو CMEA استفاده می شد. اگر تسویه روبل های تسویه حساب فقط از طریق بانک های ملی انجام می شد، پس از آن تسویه با روبل قابل انتقال از طریق یک مرکز واحد - بانک بین المللی همکاری اقتصادی (IBEC) انجام می شد.
روبل تسویه حساب در شهرک های بین کشورهای CMEA با روبل قابل انتقال از 1 ژانویه 1964 جایگزین شد. اما روبل تسویه ناپدید نشد؛ از آن در شهرک سازی با کره شمالی استفاده شد. علاوه بر این، در دهه 1970 تسویه ارز دوجانبه اتحاد جماهیر شوروی - فنلاند وجود داشت که در آن همان روبل تسویه ارزی بود. ما با یک کشور سرمایه داری بدون استفاده از دلار آمریکا و سایر ارزهای قابل تبدیل آزاد معامله کردیم. این سابقه، دشمن ژئوپلیتیکی ما، ایالات متحده، را بسیار عصبانی کرد.
باید گفت که اتحاد جماهیر شوروی از تسویه حساب ها برای تضمین تجارت با کشورهایی که عضو CMEA نبودند یا حتی بخشی از اردوگاه سوسیالیستی نبودند استفاده کرد. در آنجا از سایر ارزهای تسویه حساب استفاده می شد. اول از همه، اینها کشورهای جهان سوم هستند. به عنوان مثال، تسویه دوجانبه با هند وجود داشت، ارز تسویه حساب روپیه هند بود. قرارداد مشابهی با پاکستان بسته شد که روپیه پاکستان ارز تسویه حساب بود. به هر حال، تعدادی دیگر از کشورهای سوسیالیستی با استفاده از شهرک های تسویه حساب با کمک روپیه هند و پاکستان با هند و پاکستان تجارت کردند.
یوگسلاوی در میان کشورهای سوسیالیستی جایگاه ویژه ای داشت. این کشور عضو CMEA نبود، به توافقنامه استفاده از روبل قابل انتقال نپیوست و جهت گیری اقتصادی نسبتاً مشخصی به سمت غرب داشت. اتحاد جماهیر شوروی با یوگسلاوی در دهه 1970. روابط تجاری و اقتصادی بر اساس تسویه حساب ها ایجاد شد و دلار آمریکا واحد پول بود. روابط ما با چین در آن زمان هم آسان نبود. با این وجود، کشورهای ما در مورد تسویه حساب های تسویه قراردادی منعقد کردند که در آن فرانک سوئیس ارز تسویه حساب بود.
فدرال رزرو: «نفرت طبقاتی» از اتاق های پایاپای بین المللی
به تبعیت از اتحاد جماهیر شوروی و سایر کشورهای سوسیالیستی، بسیاری از کشورهای جهان سوم قراردادهای تسویه حساب را بین خود منعقد کردند. باید در نظر داشت که تسویه شهرک ها در دهه های پس از جنگ راه مهمی برای کشورهای سوسیالیست و در حال توسعه برای ذخیره ارزهای ذخیره خود، به ویژه دلار آمریکا بود. همراه با روش هایی مانند تجارت پایاپای و "معاملات جبران خسارت" (نمونه ای از "معامله غرامت" قرارداد "لوله-گاز" است که اتحاد جماهیر شوروی با تعدادی از کشورهای اروپای غربی در اواخر دهه 1970 منعقد کرد). این گونه همکاری های بین المللی، تحمیل تحریم های اقتصادی علیه اتحاد جماهیر شوروی و شرکای آن را برای ایالات متحده دشوار می کرد. به هر حال، همکاری بدون تسویه دلار انجام شد، که همیشه از طریق سیستم بانکی ایالات متحده انجام می شود و واشنگتن برای مسدود کردن آن کار دشواری نیست.
علاوه بر این، این نوع تسویه حساب ها و سایر طرح های پس انداز ارزی تقاضای شرکت کنندگان در معاملات برای دلار آمریکا را به شدت کاهش داد. اما این به شدت به منافع صاحبان سیستم فدرال رزرو ایالات متحده ضربه زد که همین دلارها را "چاپ" کردند و از هر "ورق سبز" حق بیمه سهم زیادی دریافت کردند.
در دهه 1970 ایالات متحده به طور یکجانبه از تعهدات خود برای مبادله دلار با طلا صرف نظر کرد و در واقع سیستم برتون وودز پس از جنگ را از بین برد. بنابراین، "ترمز طلایی" از "ماشین چاپ" FRS حذف شد. اما این کافی نبود. همچنین ایجاد تقاضا برای "کاغذ سبز" - محصولات "مطبوعات چاپ" ضروری بود. قراردادهای تسویه، چه دوجانبه و چه چندجانبه، مانع از گسترش دلار آمریکا شد.
پس از پیروزی ایالات متحده در جنگ سرد، جهانی سازی فعال و آزادسازی اقتصادی در سراسر جهان آغاز شد. در دهه 1990 تحت فشار ایالات متحده و صندوق بین المللی پول، قراردادهای تسویه بین المللی شروع به برچیدن کردند، کشورها شروع کردند به تسویه حساب مستقیم به دلار آمریکا به شیوه ای "داوطلبانه-اجباری". معلوم شد که تسویه حساب ها با منافع صاحبان فدرال رزرو و اهداف دلاری شدن جهانی ناسازگار است.
پاکسازی شهرک ها به عنوان پاسخ ما به تحریم های اقتصادی
امروز روسیه در تلاش است موقعیت اقتصادی خود را در جهان بازگرداند. یکی از مسیرهای مهم ایجاد اتحادیه های همگرایی با کشورهای همسایه است. به هر حال، حدود دو دهه پیش، در سال 1994، روسیه و تعدادی از کشورهای دیگر در خارج از کشور توافق نامه ای را در مورد ایجاد اتحادیه پرداخت های کشورهای مستقل مشترک المنافع امضا کردند. در واقع موضوع ایجاد تهاتر چندجانبه بود. متأسفانه ، این توافقنامه "مرده" بود ، امروز فقط متخصصان آن را به یاد می آورند.
احتمالاً در آن زمان شرایط سیاسی و اقتصادی کافی برای ایجاد اتحادیه پرداخت وجود نداشت. امروزه، در چارچوب تحریم های اقتصادی شدیدتر علیه روسیه، ادغام با کشورهای همسایه بسیار مهم شده است. اقداماتی برای ایجاد اتحادیه گمرکی و اتحادیه اقتصادی اوراسیا در حال انجام است. درست است، متاسفانه، مراحل بسیار ترسو هستند. یکی از عواملی که مانع توسعه روابط تجاری و اقتصادی بین کشورهای CIS می شود، عدم تعادل در تجارت متقابل آنها و همچنین نسبت بالای دلار و یورو در تسویه حساب های متقابل است.
برای اصلاح این وضعیت غیرعادی مراحل واضحی وجود دارد. اول از همه بدیهی است که نیاز به انعقاد قراردادهای تجاری بین کشورها با حجم تقریبی صادرات و واردات و ترجیحاً نه برای یک سال بلکه برای مدت طولانی تر است. اما اجرای چنین اقدامی تنها در صورتی امکان پذیر است که اقتصاد بر مبنای برنامه ریزی شده و وجود انحصار دولتی تجارت خارجی مدیریت شود. یا حداقل مقررات دولتی سختگیرانه حوزه تجارت خارجی.
شاید زمان احیای وزارت تجارت خارجی فرا رسیده باشد که در تب و تاب "اصلاحات دموکراتیک" به عنوان یادآور انحصار دولتی تجارت خارجی ویران شد.
و پس از چنین کارهای مقدماتی، روسیه می تواند و حتی نیاز دارد که به رویه تثبیت شده تسویه ارز بازگردد. برای شروع حداقل تسویه حساب دوجانبه. مطلوب است که آنها نه به دلار یا یورو، بلکه به ارزهای ملی کشورهای شرکت کننده در قراردادهای تسویه حساب "پیوند" شوند. و در بلندمدت، تغییر به سیستم تسویه حساب های چندجانبه با استفاده از ارز منطقه ای فراملی مانند "روبل قابل انتقال" امکان پذیر خواهد بود.
- والنتین کاتاسونوف
- http://www.km.ru/economics/2014/05/19/valyutnye-rynki-i-valyutnye-operatsii/740315-mezhdunarodnyi-kliring-nash-otvet-
اطلاعات